本博客是我们与 RootAnt 合作的第三次会员聚焦活动的总结。
近年来，可持续理念和中小企业在可持续供应链中的作用逐渐受到重视，将可持续因素融入供应链金融，可以激励价值链下游的中小企业供应商，进一步释放隐藏市场，为银行创造新的收入来源。
作为 2021 年会员聚焦系列活动的一部分，中小企业金融论坛举办了第三届会员聚焦活动，嘉宾包括RootAnt的 Lincoln Yin 、三井住友银行的 Rajeev Kannan 、汇丰银行的 Puneet Chaddha和中小企业金融论坛的 Lechi Zhang 。在本次会议上，发言者分享了他们对未来几年可持续供应链金融对亚太地区的重要性和潜力的看法，合作如何在成功中发挥重要作用，
以及中小企业如何从供应链金融的主流应用中受益匪浅。
讨论的最初主题是与可 意大利电报数据 持续性相关的融资方法，包括可持续债券、绿色债券、绿色贷款和绿色可持续供应链融资。汇丰集团东南亚资产管理业务前区域首席执行官 Puneet Chaddha 介绍了三种不同的可持续融资类别。公司专门为符合可持续性要求的专项项目发行绿色债券。与绿色债券不同，绿色贷款面向正在开发以可持续性为重点的产品（例如可生物降解的消费品）的公司。因此，与绿色债券相比，绿色贷款的最终用途更加灵活，但仍侧重于特定领域。可持续融资是最广泛的类别，因为它包括向已同意或同意通过关注可持续性足迹、衡量可持续性并设定改进目标来增强可持续性的公司提供的贷款。因此，只要公司走在变得更加可持续的道路上，
可持续融资的最终用途就没有具体规定。
三井住友银行（SMBC） 是日本领先的银行之一，也是三井住友金融集团的核心部门。三井住友银行董事总经理兼亚太区副主管 Rajeev Kannan 首先介绍了三井住友银行的 GREEN×GLOBE 2030 计划。该计划的主要目标是提供 10 万亿日元的绿色金融，为 150 万人提供金融和经济教育，建立一个解决社会问题的社区，并将二氧化碳排放量减少 30%。2020 年，全球有超过 2000 亿美元的绿色/ESG 贷款进入市场，比 2019 年增长 42%。具体来说，在亚洲，绿色贷款和 ESG 贷款在 2020 年增长到 350 多亿美元。Rajeev Kannan 进一步强调，尽管与世界其他地区相比，亚洲仍然是一个小市场，但由于大多数银行都在创造更可持续的产品，亚洲市场正在迅速增长。
Rajeev Kannan 表示，对于三井住友这样的银行来说，与小公司合作是一项挑战，而激励它们走向绿色和可持续发展则更加困难。中小企业领域是一个银行服务不足的市场，但也蕴藏着巨大的机遇。要更广泛、更深入地进入中小企业细分市场，搭建平台和建立合作伙伴关系是关键的解决方案。Rajeev Kannan 以三井住友过去的 永恒的零售概念彻底改变购物方式 经历为例。在三井住友收购BTPN 的印度尼西亚，他们与 IFC 合作制定了一项 1.5 亿美元的融资方案，为当地中小企业提供资金并支持其发展。该公司还与某些省份合作，这些省份的行政区为某些中小企业提供准入，从而使三井住友能够了解当地中小企业的确切需求。此外，在印度，通过提供使用C2FO的结构，三井住友以松下等主要客户为基础，向下一层到三层接触中小企业。 RootAnt 是三井住友的另一个合作伙伴，帮助三井住友拓宽其服务的市场，并以供应链为重点。
RootAnt是一家数字交易银行金融科技公司，旨在创建并连接企业和金融机构，提供更便宜、更绿色的金融服务。RootAnt 集团创始人兼首席执行官 Yin 表示，他们致力于将供应链与绿色和可持续元素相结合，使中小企业受益。传统 阿尔及利亚领先 上，中小企业一直难以获得正规融资，原因是缺乏抵押品、信用记录甚至成本考虑。因此，银行更愿意承担风险，为规模较大、知名度较高的龙头企业提供应收账款融资。因此，与 Rajeev Kannan 类似，Yin 也强调了渗透更深层次供应商的重要性。在中国大陆，根据法律规定，一级供应商获得应收账款索取权，将权利分割并转让给二级供应商。这样，大公司的信誉就可以传递给更深层次的供应商，从而释放价值链。此外，可持续性可以引入到主要企业的价值链中，因为越来越多的客户或投资者要求确保其供应链是绿色的。使用数字化方法进行供应链融资不仅可以为规模化的中小企业提供即时流动性，激励供应商更加可持续，为融资者管理风险，还可以使排放报告和
其他实践进一步延伸到供应链的下游。
谈到可持续金融实际应用的标准和框架，Rajeev Kannan 表示，由于全球机构正在为中小企业使用多个相关且实用的参数，因此任何绿色相关交易的关键问题都是选择合适的参数和指标。同样，Puneet Chaddha 表示，应该存在定制化，因为没有适用于所有不同领域的统一框架。至于三井住友银行，它正在为其绿色融资聘请独立评估员。在新加坡，新加坡金融管理局 (MAS) 和国际会计准则委员会 (IASB) 也在研究一系列举措，以提供激励措施、培训计划、区域可持续发展框架并制定适当的标准。
在 RootAnt 的深层数字平台与相关可持续发展框架的整合方面，林肯·尹强调，深层供应链金融可以帮助银行和大公司。由于所有交易的可追溯性和透明度，银行可以更深入地了解、获得可见性并为与绿色和可持续性相关的特定交易提供融资。此外，RootAnt 还使用 OCR 和 AI 从纸质文件中提取与绿色金融相关的数据。
最后，发言者分享了对数据和技术的看法。Rajeev Kannan 强调，三井住友银行将新金融科技的到来视为再次变得灵活并寻求更多与其他平台合作方式的机会。例如，三井住友银行利用 BTPN 的数字平台Jenius扩大对中小企业的支持，如提供财务管理服务。与OakNorth合作将使三井住友银行能够利用人工智能和机器学习来改善信用评估和投资组合管理，其中可能包括中小企业。此外，三井住友银行的投资公司Northern Arc提供更多的小额信贷信息，帮助三井住友银行打入印度银行服务不足的市场。关于数据隐私法规，Puneet Chaddha 强调，关键问题在于技术平台在处理数据方面的稳健性和效率。许多公司拥有多个系统，但他们理想情况下需要的是一站式服务来提交和提取所需的数据。